当事務所では、所属証券会社が取り扱う金融商品の中から、中立的かつ公平な立場で商品を選定し、ご案内いたします。特定の商品や会社を優先的に推奨することはなく、あくまでもお客様の投資目的、投資経験、資産状況、そしてリスク許容度を総合的に勘案し、最適と考えられる商品をご提示することを基本方針としております。

取扱商品の範囲としては、主に投資信託、NISAに対応した商品を含みます。これらは中長期的な資産形成や分散投資の観点から、幅広いニーズに対応できるよう構成されています。特に投資信託については、低コストのインデックス型から成長性を期待するアクティブ型まで、お客様の投資姿勢に応じた選択肢をご用意しております。

商品を選定・提示する際には、いくつかの基準を重視しております。まず、特定の資産や地域に偏らない分散性を確保すること、次に信託報酬や手数料といったコスト水準を吟味し、長期的にお客様の利益に資するかどうかを確認いたします。また、運用実績や方針が明確で情報開示が十分に行われていること、さらにESG要素や持続可能性といった長期的視点も評価対象としています。

ラインナップの提示にあたっては、全商品を網羅的に並べるのではなく、比較検討がしやすいよう厳選したものを整理し、お客様の属性に応じて分かりやすくご案内します。属性や目的に応じて柔軟に対応いたします。また、新NISAなどの税制優遇制度を最大限に活用できる商品についても重点的にご紹介いたします。

さらに、お客様への説明にあたっては、各商品のメリットのみならずデメリットやリスクについても公平にお伝えし、誤解を招かないよう努めます。乗換え勧誘に伴うリスクや手数料負担についても必ずご説明し、その上で最終的な判断をお客様ご自身に委ねる姿勢を徹底しております。なぜその商品をご提示するのかを明確にお伝えすることで、透明性と納得感を高め、安心してご判断いただけるようにいたします。